Aj keď je technická analýza veľmi dôležitá, bez dobrého money managementu nebude na efektívnu obchodnú stratégiu stačiť. Takže čo je vlastne money management a ako ho aplikovať?
Money management na akciovom trhu
Money management je jednoducho manažment peňazí. Na akciovom trhu ste pred otázkou, či zvládate riadiť svoj kapitál s cieľom maximalizovať zisk a minimalizovať straty. Naučiť sa ovládať money management na forexe znamená naučiť sa kalkulovať riziko, straty a zisky, je to v podstate forma risk managementu.
Ako ochrana kapitálu je money management základom stratégií na akciovom trhu. Toto sú dva základné parametre:
- maximálna suma ktorú riskujete na jednu pozíciu,
- pomer rizika a návratnosti, kde samozrejme musia prevládať potencialne zisky voči stratám.
Psychologický rozmer money managementu v tradingu
Psychológia a psychika zostáva v obchodovaní, aj napriek mnohým indikátorom a nástrojom, stále kľúčová. Pretože nakoniec aj tak sa musíte vy ako človek rozhodnúť, či vstúpite do trhu alebo zatvoríte pozíciu a kedy. Rovnako, pozitívne emócie ako optimizmus, dôvera v správny postup, takisto aj negatívne emócie ako stres alebo hnev sú takmer vždy kontraproduktívne, ak sa nimi necháte viesť.
Aplikovanie zlatého pravidla obchodovania vám výrazne pomôže kontrolovať emócie: je to o tom nikdy neinvestovať viac ako si môžete dovoliť stratiť. Musíte chápať, že to je základom pre dobrý obchodný plán. Najlepšia money management stratégia bude efektívna len ako sa naučíte ovládať svoje emócie, stres a budete vedieť myslieť racionálne.
Akými nástrojmi optimalizovať money management?
Jedna z najjednoduchších money management stratégií je nastaviť si limit na dennú stratu, napríklad 100 €. Keď prerobíte 100 €, tak pre ten deň prestanete obchodovať.
Pre lepšiu money management stratégiu sa môžete, samozrejme, spoľahnúť na nástroje, ktoré vám umožňujú prepočítať prípadné zisky, straty, swapy a podobne, zodpovedajúce objemu obchodu. S tým vám pomôžu nasledovné šikovné nástroje:
Kalkulačka obchodníka. Forex a CFD kalkulačka dokáže pomôcť pri základoch efektívnej money management stratégie. Táto kalkulačka Vám umožňuje:
- odhadnúť zisk a stratu na otvorených pozíciách,
- porovnať výsledky pri rozličných cenách,
- vypočítať maržové požiadavky na otvorenie pozície,
- dozvedieť sa hodnotu pipu.
Excelovská tabuľka. Ak preferujete možnosť prepočítať si to manuálne, môžete použiť Excel Forex Money Management; budete si zadávať hodnoty do Excelu a sami si zadefinujete vzorce výpočtov.
Robot ako poradca – Expert Advisor. Ďalší typ stratégie money managementu sa spolieha na služby Expert Advisora (EA). Ako robot dokáže automaticky spravovať vaše obchody vrátane:
- umiestňovania príkazov,
- nastavenia OCO a OCA príkazov,
- uzatvárania viac obchodov naraz,
- nastavenia upozornení,
- automatického uzatvárania obchodov.
Demo obchodný účet. Na to, aby ste si otestovali rôzne stratégie money managementu bez rizika, je úžasný nástroj práve demo účet. Demo vám prináša možnosť obchodovať na trhu s fiktívnymi peniazmi.
Efektívny výber brokera. Psychologický rozmer money managementu je u každého tradera špecifický a rovnako pestrosť nástrojov na správny money management závisí od brokera. Preto je dôležité vybrať si brokera, ktorý ponúka vhodné nástroje na money management, napríklad tie, ktoré boli spomenuté.
PRServis
