O tom, ako dobre investovať, už bolo napísaných množstvo kníh a povedaných veľa poučiek. Investovanie je vo svojej podstate jednoduché. Pri investovaní je najťažšie udržať emócie na uzde, keď trhy výrazne klesajú, ale aj keď rastú.
V investovaní neexistujú skratky ani zázračné riešenia. Existuje len disciplína, vytrvalosť a dôkladnosť. A, samozrejme, k investovaniu treba mať ten správny prístup. Jeden z nich vyzerá napríklad takto.
Princíp „jadro – satelit“
Maroš Ďurik, generálny riaditeľ Across Private Investments (API) vysvetľuje, že podstata tohto prístupu spočíva v tom, že akciová investícia sa rozdelí na dve časti. Na jadrovú, ktorá investuje do globálnych akcií s konzistentnou výkonnosťou, férovými poplatkami a nulovými daňami. Druhú, „satelitnú“ časť tvoria investície do zaujímavých investičných tém, ktoré sú založené na časom overených investičných myšlienkach alebo na nových, originálnych investičných príležitostiach.
„Ak pod vplyvom satelitného portfólia zarobí celkové portfólio klienta v dlhodobom horizonte len percento ročne nad výkonnosť globálne diverzifikovaného akciového portfólia, tak pri 100-tisícovej investícii bude mať investor na účte o 16,5-tisíc viac v horizonte 10 rokov a o 58-tisíc viac v dvadsaťročnom horizonte,“ tvrdí M. Ďurik.
Podľa generálneho riaditeľa API je vhodné zaradiť do satelitu napríklad tieto investície:
1. Warren Buffett – Berkshire Hathaway
Hoci je pri investovaní mrhaním času a energie hľadanie výnimočných fondových manažérov, Warren Buffett je výnimkou, ktorá potvrdzuje pravidlo. Jeho investičný prístup má vo svete veľa fanúšikov a followerov, no má hlavne nepopierateľné výsledky. https://www.across.sk/uspesne-investicie-warrena-buffetta-inspiruju-cely-svet/
2. Luxusný spotrebný tovar – Amundi S&P Global Luxury ETF
Luxusné značky priťahujú pozornosť spotrebiteľov. Nielen tých, ktorí na to majú, ale aj tých, ktorí tak chcú vyzerať. Mať čo i len jednu kabelku s logom LV je snom mnohých dievčat a žien. Marže výrobcov a distribútorov luxusných značiek sú enormné. Niet sa čo diviť, že medzi desiatimi najbohatšími ľuďmi sveta nájdeme dvoch zástupcov luxusného segmentu. https://www.across.sk/investovanie-do-luxusu-podlahnete-mu-aj-vy/
3. Spoločnosti, ktoré vstupujú na burzu – First Trust US Equity Opportunities ETF
Aj Apple bola kedysi garážovou firmou. Jedným dychom však treba dodať, že je veľa povolaných, no málo vyvolených. Namiesto hľadania druhého Applu rozumný investor investuje do diverzifikovaného portfólia prostredníctvom indexového fondu. https://www.across.sk/vstup-na-burzu-zvysuje-prosperitu-firmy-no-nie-vzdy/
4. Robotika a umelá inteligencia – Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF
Každý majiteľ firmy sníva o zvyšovaní produktivity práce, jej automatizácii a o zefektívnení procesov. S rozvojom informačných technológií sa do centra pozornosti dostáva robotika a umelá inteligencia. https://www.across.sk/renesancia-robotiky-a-umelej-inteligencie/
5. Video hry a e-športy – VanEck Vectors Video Gaming and eSports ETF
Dnešné mobily sú viac ako tisícnásobne výkonnejšie než počítače, na ktorých hrala hry generácia deväťdesiatych rokov. Konzoly X-box a Playstation boli vtedy len v hlavách vývojárov. Herný priemysel má našliapnuté k zaujímavým výsledkom. https://www.across.sk/elektronicke-sporty-valcuju-burzy/
Zhodnotenie indexov (investícií) od 12/2006 do 09/2019 – v USD
Vyššie výnosy pri postupnom investovaní
Satelitné investície by mali v portfóliu predstavovať optimálne 20 % z celkových akciových investícií, pri dynamických investoroch aj viac.
Ani pri satelitnom portfóliu však netreba zabúdať na jeho postupné vytváranie. „Ak by investor koncom roka 2006 zainvestoval do globálnych akcií, zarobil by, napriek 50-percentému prepadu počas finančnej krízy, v priemere 5,2 % ročne. Ak by 20 % z tohto portfólia investoval do spomínaného satelitného portfólia – po 20 % z každej investície – jeho zhodnotenie by stúplo na 6,2 %,“ konštatuje M. Ďurik.
Volatilita takého portfólia sa pritom zvýšila z 15,6 % len na 15,9 % ročne. A to je presne to, o čom investori snívajú.
Kristína Schronerová, Across Private Investments
Mohlo by vás zaujímať:
